Американское управление по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN 3 августа оштрафовало UBS Financial Services — брокерское подразделение швейцарской группы UBS — на $125 млн за системные нарушения правил борьбы с отмыванием денег.
Это крупнейший штраф, который FinCEN когда-либо назначал брокеру-дилеру за нарушение американского закона о банковской тайне. С января 2019-го по июнь 2023 года UBS не обеспечил надлежащий контроль более чем за 61,5 тыс. валютных переводов на сумму свыше $10,5 млрд и с опозданием сообщал властям о сотнях подозрительных операций.
Одним из наиболее показательных эпизодов FinCEN назвало обслуживание неназванного российского миллиардера, проходящего в документе как Individual C. Регулятор описывает его как одного из богатейших людей мира и близкого к президенту России Владимиру Путину бизнесмена. В 2015 году он стал клиентом одного из подразделений UBS, где под управлением находилось около $1,5 млрд его активов. Позднее американское подразделение открыло шесть счетов двум компаниям, конечным владельцем которых был этот клиент. К февралю 2022 года на них находилось более $175 млн.
При проверках UBS обнаружил сотни негативных публикаций о миллиардере. В них обсуждались происхождение его состояния через залоговые аукционы 1990-х, близость к Путину, а также сообщения о возможных связях с подозрительными финансовыми операциями. Во время одной из периодических проверок система выдала более 150 публикаций, однако сотрудники банка изучили только первые 25. Несмотря на найденные материалы о связях клиента с российским президентом, UBS не стал считать его политически значимым лицом — PEP. Банк сослался на то, что прежние государственные позиции клиента уже утратили актуальность, но, как указал FinCEN, не объяснил, почему его статус близкого соратника Путина не был учтен при оценке риска.
Сам UBS считал клиента достаточно рискованным, чтобы ограничить переводы его компаний третьим лицам и установить усиленный контроль. Тем не менее через счета одной из компаний прошло более $60 млн исходящих переводов, около трех четвертей этой суммы пришлось на платежи третьим сторонам. FinCEN считает, что они выглядели противоречащими установленным ограничениям. Регулятор при этом оговаривается: часть операций могла подпадать под исключение, если получатель также принадлежал миллиардеру, однако документы UBS не показывают, что банк должным образом проверял структуру собственности до проведения платежей.
Имя Individual C американские власти не раскрыли, однако набор деталей с высокой вероятностью указывает на владельца «Интерроса» и крупнейшего акционера «Норникеля» Владимира Потанина. Его состояние сформировалось в том числе в результате залоговых аукционов, а в 1996–1997 годах он занимал пост первого вице-премьера России.
Еще одна характерная деталь — упомянутые FinCEN инвестиции клиента в компанию, связанную с иранскими интернет-активами. В 2016 году фонд, связанный с Потаниным, вложился через шведскую Pomegranate Investment в иранские интернет-компании, включая владельцев крупнейших местных онлайн-сервисов.
Совпадает и другая деталь из документа FinCEN — публикации 2020 года о предполагаемой схеме с участием профессиональной спортивной команды и переводами миллиардов евро в офшоры. Финская Yle тогда, опираясь на утечку FinCEN Files, сообщала о подозрительных переводах компаний Потанина и его роли в финансировании хоккейного клуба Jokerit. Позднее, в декабре 2022 года, Госдепартамент США ввел санкции против Потанина и «Интерроса», официально назвав бизнесмена одним из богатейших российских олигархов и близким соратником Путина.
