Правоохранительные органы Москвы и Московской области пресекли деятельность крупной мошеннической группировки, действовавшей на загородном рынке недвижимости.
Жертвами строительной аферы стали десятки соинвесторов, а общий объем похищенных средств на данный момент оценивается в двести миллионов рублей.
Официальный представитель МВД России Ирина Волк сообщила, что сотрудники полиции задержали троих ключевых организаторов преступной схемы, однако следственные действия продолжаются, так как итоговое число пострадавших может вырасти до трехсот человек.
Согласно официальному заявлению пресс-службы ведомства, злоумышленники организовали строительную компанию, которая не выглядела как классическая фирма-однодневка. Чтобы усыпить бдительность клиентов, они демонстрировали реальное портфолио в виде одного действительно возведенного ранее коттеджного поселка.
Новых покупателей привлекали по схеме инвестиционного софинансирования. Гражданам помогали оформлять крупные целевые кредиты в банках на покупку земли и возведение домов, обещая при этом регулярный финансовый кэшбэк за привлечение в проект новых соинвесторов.
Организаторы гарантировали, что после завершения строительства дома будут выгодно перепроданы, фирма сама полностью погасит банковские займы, а инвесторы получат чистую прибыль.
В реальности к строительству новых поселков никто не приступал, а деньги граждан и банков сразу выводились на личные счета руководителей компании.
Успех аферы строился на системных пробелах рынка индивидуального жилищного строительства, где до сих пор отсутствует жесткий контроль за целевым использованием средств.
Банки массово одобряли кредиты под эти проекты, так как наличие одного сданного объекта позволило фирме получить статус надежного аккредитованного подрядчика. Кроме того, при ипотеке на данном рынке залогом выступает пустой участок, а деньги выдаются под обязательство построить дом за год или два, поэтому финансовые организации узнавали о заморозке проекта лишь спустя месяцы.
Мошенники приводили клиентов с хорошей кредитной историей и официальным доходом, из-за чего автоматические системы банков одобряли сделки, проверяя надежность человека, а не реальность стройки на поле.
Позже в ходе расследования выяснилось, что часть проданных участков юридически находилась на охраняемых территориях или была зарезервирована государством под строительство дорог, где возведение частных домов в принципе запрещено законом.
По факту махинаций возбуждено уголовное дело по части 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, которая карает за мошенничество в особо крупном размере.
Суд определил задержанным разные меры пресечения. Один из главных организаторов заключен под стражу и отправлен в следственный изолятор, двое сотрудников фирмы находятся под подпиской о невыезде, а еще одна соучастница преступной схемы успела скрыться и объявлена полицией в официальный розыск.
В офисах девелопера и квартирах подозреваемых прошли обыски, изъята вся документация и техника. Пострадавшие граждане остались один на один с реальными многомиллионными долгами перед банками за несуществующие дома.
